商業銀行股權管理暫行辦法（2018年第1号）
商業銀行股權管理暫行辦法已經中國(guó)銀監會2018年第1次主席會議通過。現予公布，自公布之(zhī)日起施行。
主席：郭樹清
2018年1月5日
商業銀行股權管理暫行辦法
第一(yī / yì ／yí)章 總則
第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)加強商業銀行股權管理，規範商業銀行股東行爲(wéi / wèi)，保護商業銀行、存款人(rén)和(hé / huò)其他(tā)客戶的(de)合法權益，維護股東的(de)合法利益，促進商業銀行持續健康發展，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。
第二條 本辦法适用于(yú)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内依法設立的(de)商業銀行。法律法規對外資銀行變更股東或調整股東持股比例另有規定的(de)，從其規定。
第三條 商業銀行股權管理應當遵循分類管理、資質優良、關系清晰、權責明确、公開透明原則。
第四條 投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)單獨或合計拟首次持有或累計增持商業銀行資本總額或股份總額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)的(de)，應當事先報銀監會或其派出(chū)機構核準。對通過境内外證券市場拟持有商業銀行股份總額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)的(de)行政許可批複，有效期爲(wéi / wèi)六個(gè)月。審批的(de)具體要(yào / yāo)求和(hé / huò)程序按照銀監會相關規定執行。
投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額百分之(zhī)一(yī / yì ／yí)以(yǐ)上(shàng)、百分之(zhī)五以(yǐ)下的(de)，應當在(zài)取得相應股權後十個(gè)工作日内向銀監會或其派出(chū)機構報告。報告的(de)具體要(yào / yāo)求和(hé / huò)程序，由銀監會另行規定。
第五條 商業銀行股東應當具有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和(hé / huò)财務狀況，符合法律法規規定和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求。
第六條 商業銀行的(de)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等各方關系應當清晰透明。
股東與其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)的(de)持股比例合并計算。
第七條 商業銀行股東應當遵守法律法規、監管規定和(hé / huò)公司章程，依法行使股東權利，履行法定義務。
商業銀行應當加強對股權事務的(de)管理，完善公司治理結構。
銀監會及其派出(chū)機構依法對商業銀行股權進行監管，對商業銀行及其股東等單位和(hé / huò)人(rén)員的(de)相關違法違規行爲(wéi / wèi)進行查處。
第八條 商業銀行及其股東應當根據法律法規和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求，充分披露相關信息，接受社會監督。
第九條 商業銀行、銀監會及其派出(chū)機構應當加強對商業銀行主要(yào / yāo)股東的(de)管理。
商業銀行主要(yào / yāo)股東是(shì)指持有或控制商業銀行百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不(bù)足百分之(zhī)五但對商業銀行經營管理有重大(dà)影響的(de)股東。
前款中的(de)“重大(dà)影響”，包括但不(bù)限于(yú)向商業銀行派駐董事、監事或高級管理人(rén)員，通過協議或其他(tā)方式影響商業銀行的(de)财務和(hé / huò)經營管理決策以(yǐ)及銀監會或其派出(chū)機構認定的(de)其他(tā)情形。
第二章 股東責任
第十條 商業銀行股東應當嚴格按照法律法規和(hé / huò)銀監會規定履行出(chū)資義務。
商業銀行股東應當使用自有資金入股商業銀行，且确保資金來(lái)源合法，不(bù)得以(yǐ)委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的(de)除外。
第十一(yī / yì ／yí)條 主要(yào / yāo)股東入股商業銀行時(shí)，應當書面承諾遵守法律法規、監管規定和(hé / huò)公司章程，并就(jiù)入股商業銀行的(de)目的(de)作出(chū)說(shuō)明。
第十二條 商業銀行股東不(bù)得委托他(tā)人(rén)或接受他(tā)人(rén)委托持有商業銀行股權。
商業銀行主要(yào / yāo)股東應當逐層說(shuō)明其股權結構直至實際控制人(rén)、最終受益人(rén)，以(yǐ)及其與其他(tā)股東的(de)關聯關系或者一(yī / yì ／yí)緻行動關系。
第十三條 商業銀行股東轉讓所持有的(de)商業銀行股權，應當告知受讓方需符合法律法規和(hé / huò)銀監會規定的(de)條件。
第十四條 同一(yī / yì ／yí)投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)作爲(wéi / wèi)主要(yào / yāo)股東參股商業銀行的(de)數量不(bù)得超過2家，或控股商業銀行的(de)數量不(bù)得超過1家。
根據國(guó)務院授權持有商業銀行股權的(de)投資主體、銀行業金融機構，法律法規另有規定的(de)主體入股商業銀行，以(yǐ)及投資人(rén)經銀監會批準并購重組高風險商業銀行，不(bù)受本條前款規定限制。
第十五條 同一(yī / yì ／yí)投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)入股商業銀行應當遵守銀監會規定的(de)持股比例要(yào / yāo)求。
第十六條 商業銀行主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)不(bù)得存在(zài)下列情形：
（一(yī / yì ／yí)）被列爲(wéi / wèi)相關部門失信聯合懲戒對象；
（二）存在(zài)嚴重逃廢銀行債務行爲(wéi / wèi)；
（三）提供虛假材料或者作不(bù)實聲明；
（四）對商業銀行經營失敗或重大(dà)違法違規行爲(wéi / wèi)負有重大(dà)責任；
（五）拒絕或阻礙銀監會或其派出(chū)機構依法實施監管；
（六）因違法違規行爲(wéi / wèi)被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；
（七）其他(tā)可能對商業銀行經營管理産生不(bù)利影響的(de)情形。
第十七條 商業銀行主要(yào / yāo)股東自取得股權之(zhī)日起五年内不(bù)得轉讓所持有的(de)股權。
經銀監會或其派出(chū)機構批準采取風險處置措施、銀監會或其派出(chū)機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在(zài)同一(yī / yì ／yí)投資人(rén)控制的(de)不(bù)同主體之(zhī)間轉讓股權等特殊情形除外。
第十八條 商業銀行主要(yào / yāo)股東應當嚴格按照法律法規、監管規定和(hé / huò)公司章程行使出(chū)資人(rén)權利，履行出(chū)資人(rén)義務，不(bù)得濫用股東權利幹預或利用其影響力幹預董事會、高級管理層根據公司章程享有的(de)決策權和(hé / huò)管理權，不(bù)得越過董事會和(hé / huò)高級管理層直接幹預或利用影響力幹預商業銀行經營管理，進行利益輸送，或以(yǐ)其他(tā)方式損害存款人(rén)、商業銀行以(yǐ)及其他(tā)股東的(de)合法權益。
第十九條 商業銀行主要(yào / yāo)股東應當根據監管規定書面承諾在(zài)必要(yào / yāo)時(shí)向商業銀行補充資本，并通過商業銀行每年向銀監會或其派出(chū)機構報告資本補充能力。
第二十條 商業銀行主要(yào / yāo)股東應當建立有效的(de)風險隔離機制，防止風險在(zài)股東、商業銀行以(yǐ)及其他(tā)關聯機構之(zhī)間傳染和(hé / huò)轉移。
第二十一(yī / yì ／yí)條 商業銀行主要(yào / yāo)股東應當對其與商業銀行和(hé / huò)其他(tā)關聯機構之(zhī)間董事會成員、監事會成員和(hé / huò)高級管理人(rén)員的(de)交叉任職進行有效管理，防範利益沖突。
第二十二條 商業銀行股東應當遵守法律法規和(hé / huò)銀監會關于(yú)關聯交易的(de)相關規定，不(bù)得與商業銀行進行不(bù)當的(de)關聯交易，不(bù)得利用其對商業銀行經營管理的(de)影響力獲取不(bù)正當利益。
第二十三條 商業銀行股東質押其持有的(de)商業銀行股權的(de)，應當遵守法律法規和(hé / huò)銀監會關于(yú)商業銀行股權質押的(de)相關規定，不(bù)得損害其他(tā)股東和(hé / huò)商業銀行的(de)利益。
第二十四條 商業銀行發生重大(dà)風險事件或重大(dà)違法違規行爲(wéi / wèi)，被銀監會或其派出(chū)機構采取風險處置或接管等措施的(de)，股東應當積極配合銀監會或其派出(chū)機構開展風險處置等工作。
第二十五條 金融産品可以(yǐ)持有上(shàng)市商業銀行股份，但單一(yī / yì ／yí)投資人(rén)、發行人(rén)或管理人(rén)及其實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)控制的(de)金融産品持有同一(yī / yì ／yí)商業銀行股份合計不(bù)得超過該商業銀行股份總額的(de)百分之(zhī)五。
商業銀行主要(yào / yāo)股東不(bù)得以(yǐ)發行、管理或通過其他(tā)手段控制的(de)金融産品持有該商業銀行股份。
第三章 商業銀行職責
第二十六條 商業銀行董事會應當勤勉盡責，并承擔股權事務管理的(de)最終責任。
商業銀行董事長是(shì)處理商業銀行股權事務的(de)第一(yī / yì ／yí)責任人(rén)。董事會秘書協助董事長工作，是(shì)處理股權事務的(de)直接責任人(rén)。
董事長和(hé / huò)董事會秘書應當忠實、誠信、勤勉地(dì / de)履行職責。履職未盡責的(de)，依法承擔法律責任。
第二十七條 商業銀行應當建立和(hé / huò)完善股權信息管理系統和(hé / huò)股權管理制度，做好股權信息登記、關聯交易管理和(hé / huò)信息披露等工作。
商業銀行應當加強與股東及投資者的(de)溝通，并負責與股權事務相關的(de)行政許可申請、股東信息和(hé / huò)相關事項報告及資料報送等工作。
第二十八條 商業銀行應當将關于(yú)股東管理的(de)相關監管要(yào / yāo)求、股東的(de)權利義務等寫入公司章程，在(zài)公司章程中載明下列内容：
（一(yī / yì ／yí)）股東應當遵守法律法規和(hé / huò)監管規定；
（二）主要(yào / yāo)股東應當在(zài)必要(yào / yāo)時(shí)向商業銀行補充資本；
（三）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不(bù)得行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；
（四）對于(yú)存在(zài)虛假陳述、濫用股東權利或其他(tā)損害商業銀行利益行爲(wéi / wèi)的(de)股東，銀監會或其派出(chū)機構可以(yǐ)限制或禁止商業銀行與其開展關聯交易，限制其持有商業銀行股權的(de)限額、股權質押比例等，并可限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利。
第二十九條 商業銀行應當加強對股東資質的(de)審查，對主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)信息進行核實并掌握其變動情況，就(jiù)股東對商業銀行經營管理的(de)影響進行判斷，依法及時(shí)、準确、完整地(dì / de)報告或披露相關信息。
第三十條 商業銀行董事會應當至少每年對主要(yào / yāo)股東資質情況、履行承諾事項情況、落實公司章程或協議條款情況以(yǐ)及遵守法律法規、監管規定情況進行評估，并及時(shí)将評估報告報送銀監會或其派出(chū)機構。
第三十一(yī / yì ／yí)條 商業銀行應當建立股權托管制度，将股權在(zài)符合要(yào / yāo)求的(de)托管機構進行集中托管。托管的(de)具體要(yào / yāo)求由銀監會另行規定。
第三十二條 商業銀行應當加強關聯交易管理，準确識别關聯方，嚴格落實關聯交易審批制度和(hé / huò)信息披露制度，及時(shí)向銀監會或其派出(chū)機構報告關聯交易情況。
商業銀行應當按照穿透原則将主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)作爲(wéi / wèi)自身的(de)關聯方進行管理。
第三十三條 商業銀行對主要(yào / yāo)股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等單個(gè)主體的(de)授信餘額不(bù)得超過商業銀行資本淨額的(de)百分之(zhī)十。商業銀行對單個(gè)主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)的(de)合計授信餘額不(bù)得超過商業銀行資本淨額的(de)百分之(zhī)十五。
前款中的(de)授信，包括貸款（含貿易融資）、票據承兌和(hé / huò)貼現、透支、債券投資、特定目的(de)載體投資、開立信用證、保理、擔保、貸款承諾，以(yǐ)及其他(tā)實質上(shàng)由商業銀行或商業銀行發行的(de)理财産品承擔信用風險的(de)業務。其中，商業銀行應當按照穿透原則确認最終債務人(rén)。
商業銀行的(de)主要(yào / yāo)股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等爲(wéi / wèi)金融機構的(de)，商業銀行與其開展同業業務時(shí)，應當遵守法律法規和(hé / huò)相關監管部門關于(yú)同業業務的(de)相關規定。
第三十四條 商業銀行與主要(yào / yāo)股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)發生自用動産與不(bù)動産買賣或租賃；信貸資産買賣；抵債資産的(de)接收和(hé / huò)處置；信用增值、信用評估、資産評估、法律、信息、技術和(hé / huò)基礎設施等服務交易；委托或受托銷售以(yǐ)及其他(tā)交易的(de)，應當遵守法律法規和(hé / huò)銀監會有關規定，并按照商業原則進行，不(bù)應優于(yú)對非關聯方同類交易條件，防止風險傳染和(hé / huò)利益輸送。
第三十五條 商業銀行應當加強對股權質押和(hé / huò)解押的(de)管理，在(zài)股東名冊上(shàng)記載質押相關信息，并及時(shí)協助股東向有關機構辦理出(chū)質登記。
第四章 信息披露
第三十六條 商業銀行主要(yào / yāo)股東應當及時(shí)、準确、完整地(dì / de)向商業銀行報告以(yǐ)下信息：
（一(yī / yì ／yí)）自身經營狀況、财務信息、股權結構；
（二）入股商業銀行的(de)資金來(lái)源；
（三）控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)及其變動情況；
（四）所持商業銀行股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
（五）所持商業銀行股權被質押或者解押；
（六）名稱變更；
（七）合并、分立；
（八）被采取責令停業整頓、指定托管、接管或撤銷等監管措施，或者進入解散、破産、清算程序；
（九）其他(tā)可能影響股東資質條件變化或導緻所持商業銀行股權發生變化的(de)情況。
第三十七條 商業銀行應當通過半年報或年報在(zài)官方網站等渠道(dào)真實、準确、完整地(dì / de)披露商業銀行股權信息，披露内容包括：
（一(yī / yì ／yí)）報告期末股票、股東總數及報告期間股票變動情況；
（二）報告期末公司前十大(dà)股東持股情況；
（三）報告期末主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)情況；
（四）報告期内與主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)關聯交易情況；
（五）主要(yào / yāo)股東出(chū)質銀行股權情況；
（六）股東提名董事、監事情況；
（七）銀監會規定的(de)其他(tā)信息。
第三十八條 主要(yào / yāo)股東相關信息可能影響股東資質條件發生重大(dà)變化或導緻所持商業銀行股權發生重大(dà)變化的(de)，商業銀行應及時(shí)進行信息披露。
第三十九條 對于(yú)應當報請銀監會或其派出(chū)機構批準但尚未獲得批準的(de)股權事項，商業銀行在(zài)信息披露時(shí)應當作出(chū)說(shuō)明。
第五章 監督管理
第四十條 銀監會及其派出(chū)機構應當加強對商業銀行股東的(de)穿透監管，加強對主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)及最終受益人(rén)的(de)審查、識别和(hé / huò)認定。商業銀行主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)及最終受益人(rén)，以(yǐ)銀監會或其派出(chū)機構認定爲(wéi / wèi)準。
銀監會及其派出(chū)機構有權采取下列措施，了(le／liǎo)解商業銀行股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)及最終受益人(rén)信息：
（一(yī / yì ／yí)）要(yào / yāo)求股東逐層披露其股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)及最終受益人(rén)；
（二）要(yào / yāo)求股東報送資産負債表、利潤表和(hé / huò)其他(tā)财務會計報告和(hé / huò)統計報表、公司發展戰略和(hé / huò)經營管理材料以(yǐ)及注冊會計師出(chū)具的(de)審計報告；
（三）要(yào / yāo)求股東及相關人(rén)員對有關事項作出(chū)解釋說(shuō)明；
（四）詢問股東及相關人(rén)員;
（五）實地(dì / de)走訪或調查股東經營情況；
（六）銀監會及其派出(chū)機構認爲(wéi / wèi)可以(yǐ)采取的(de)其他(tā)監管措施。
對與涉嫌違法事項有關的(de)商業銀行股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)及最終受益人(rén)，銀監會及其派出(chū)機構有權依法查閱、複制有關财務會計、财産權登記等文件、資料；對可能被轉移、隐匿、毀損或者僞造的(de)文件、資料，予以(yǐ)先行登記保存。
第四十一(yī / yì ／yí)條 銀監會及其派出(chū)機構有權要(yào / yāo)求商業銀行在(zài)公司章程中載明股東權利和(hé / huò)義務，以(yǐ)及股東應當遵守和(hé / huò)執行監管規定和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求的(de)内容；有權要(yào / yāo)求商業銀行或股東就(jiù)其提供的(de)有關資質條件、關聯關系或入股資金等信息的(de)真實性作出(chū)聲明，并承諾承擔因提供虛假信息或不(bù)實聲明造成的(de)後果。
第四十二條 銀監會及其派出(chū)機構有權評估商業銀行主要(yào / yāo)股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)的(de)經營活動，以(yǐ)判斷其對商業銀行和(hé / huò)銀行集團安全穩健運行的(de)影響。
第四十三條 銀監會及其派出(chū)機構有權根據商業銀行與股東關聯交易的(de)風險狀況，要(yào / yāo)求商業銀行降低對一(yī / yì ／yí)個(gè)或一(yī / yì ／yí)個(gè)以(yǐ)上(shàng)直至全部股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)授信餘額占其資本淨額的(de)比例，限制或禁止商業銀行與一(yī / yì ／yí)個(gè)或一(yī / yì ／yí)個(gè)以(yǐ)上(shàng)直至全部股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)開展交易。
第四十四條 銀監會及其派出(chū)機構根據審慎監管的(de)需要(yào / yāo)，有權限制同一(yī / yì ／yí)股東及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)入股商業銀行的(de)數量、持有商業銀行股權的(de)限額、股權質押比例等。
第四十五條 銀監會及其派出(chū)機構應當建立股東動态監測機制，至少每年對商業銀行主要(yào / yāo)股東的(de)資質條件、執行公司章程情況和(hé / huò)承諾情況、行使股東權利和(hé / huò)義務、落實法律法規和(hé / huò)監管規定情況進行評估。
銀監會及其派出(chū)機構應當将評估工作納入日常監管，并視情形采取限期整改等監管措施。
第四十六條 商業銀行主要(yào / yāo)股東爲(wéi / wèi)金融機構的(de)，銀監會及其派出(chū)機構應當與該金融機構的(de)監管機構建立有效的(de)信息交流和(hé / huò)共享機制。
第四十七條 商業銀行在(zài)股權管理過程中存在(zài)下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，銀監會或其派出(chū)機構應當責令限期改正；逾期未改正，或者其行爲(wéi / wèi)嚴重危及該商業銀行的(de)穩健運行、損害存款人(rén)和(hé / huò)其他(tā)客戶合法權益的(de)，經銀監會或其省一(yī / yì ／yí)級派出(chū)機構負責人(rén)批準，可以(yǐ)區别情形，按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》第三十七條規定，采取相應的(de)監管措施：
（一(yī / yì ／yí)）未按要(yào / yāo)求及時(shí)申請審批或報告的(de)；
（二）提供虛假的(de)或者隐瞞重要(yào / yāo)事實的(de)報表、報告等文件、資料的(de)；
（三）未按規定制定公司章程，明确股東權利義務的(de)；
（四）未按規定進行股權托管的(de)；
（五）未按規定進行信息披露的(de)；
（六）未按規定開展關聯交易的(de)；
（七）未按規定進行股權質押管理的(de)；
（八）拒絕或阻礙監管部門進行調查核實的(de)；
（九）其他(tā)違反股權管理相關要(yào / yāo)求的(de)。
第四十八條 商業銀行股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等存在(zài)下列情形，造成商業銀行違反審慎經營規則的(de)，銀監會或其派出(chū)機構根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》第三十七條規定，可以(yǐ)責令商業銀行控股股東轉讓股權；限制商業銀行股東參與經營管理的(de)相關權利，包括股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等：
（一(yī / yì ／yí)）虛假出(chū)資、出(chū)資不(bù)實、抽逃出(chū)資或者變相抽逃出(chū)資的(de)；
（二）違規使用委托資金、債務資金或其他(tā)非自有資金投資入股的(de)；
（三）違規進行股權代持的(de)；
（四）未按規定進行報告的(de)；
（五）拒絕向商業銀行、銀監會或其派出(chū)機構提供文件材料或提供虛假文件材料、隐瞞重要(yào / yāo)信息以(yǐ)及遲延提供相關文件材料的(de)；
（六）違反承諾或公司章程的(de)；
（七）主要(yào / yāo)股東或其控股股東、實際控制人(rén)不(bù)符合本辦法規定的(de)監管要(yào / yāo)求的(de)；
（八）違規開展關聯交易的(de)；
（九）違規進行股權質押的(de)；
（十）拒絕或阻礙銀監會或其派出(chū)機構進行調查核實的(de)；
（十一(yī / yì ／yí)）不(bù)配合銀監會或其派出(chū)機構開展風險處置的(de)；
（十二）其他(tā)濫用股東權利或不(bù)履行股東義務，損害商業銀行、存款人(rén)或其他(tā)股東利益的(de)。
第四十九條 商業銀行未遵守本辦法規定進行股權管理的(de)，銀監會或其派出(chū)機構可以(yǐ)調整該商業銀行公司治理評價結果或監管評級。
商業銀行董事會成員在(zài)履職過程中未就(jiù)股權管理方面的(de)違法違規行爲(wéi / wèi)提出(chū)異議的(de)，最近一(yī / yì ／yí)次履職評價不(bù)得評爲(wéi / wèi)稱職。
第五十條 銀監會及其派出(chū)機構建立商業銀行股權管理和(hé / huò)股東行爲(wéi / wèi)不(bù)良記錄數據庫，通過全國(guó)信用信息共享平台與相關部門或政府機構共享信息。
對于(yú)存在(zài)違法違規行爲(wéi / wèi)且拒不(bù)改正的(de)股東，銀監會及其派出(chū)機構可以(yǐ)單獨或會同相關部門和(hé / huò)單位予以(yǐ)聯合懲戒，可通報、公開譴責、禁止其一(yī / yì ／yí)定期限直至終身入股商業銀行。
第六章 法律責任
第五十一(yī / yì ／yí)條 商業銀行未按要(yào / yāo)求對股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)信息進行審查、審核或披露的(de)，由銀監會或其派出(chū)機構按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條的(de)規定，責令改正，并處二十萬元以(yǐ)上(shàng)五十萬元以(yǐ)下罰款；對負有責任的(de)董事長、董事會秘書和(hé / huò)其他(tā)相關責任人(rén)員給予警告，處五萬元以(yǐ)上(shàng)五十萬元以(yǐ)下罰款。
第五十二條 商業銀行存在(zài)本辦法第四十七條規定的(de)情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)，情節較爲(wéi / wèi)嚴重的(de)，由銀監會或其派出(chū)機構按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)銀行業監督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規定，處二十萬元以(yǐ)上(shàng)五十萬元以(yǐ)下罰款；情節特别嚴重或者逾期不(bù)改正的(de)，可以(yǐ)責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對負有責任的(de)董事長、董事會秘書和(hé / huò)其他(tā)相關責任人(rén)員給予警告，處五萬元以(yǐ)上(shàng)五十萬元以(yǐ)下罰款，情節嚴重的(de)，取消其董事和(hé / huò)高管任職資格。
第五十三條 投資人(rén)未經批準持有商業銀行資本總額或股份總額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)的(de)，由銀監會或其派出(chū)機構按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)商業銀行法》第七十九條規定，責令改正，有違法所得的(de)，沒收違法所得，違法所得五萬元以(yǐ)上(shàng)的(de)，并處違法所得一(yī / yì ／yí)倍以(yǐ)上(shàng)五倍以(yǐ)下罰款；沒有違法所得或違法所得不(bù)足五萬元的(de)，處五萬元以(yǐ)上(shàng)五十萬元以(yǐ)下罰款。
第五十四條 商業銀行股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等以(yǐ)隐瞞、欺騙等不(bù)正當手段獲得批準持有商業銀行資本總額或股份總額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)的(de)，由銀監會或其派出(chū)機構按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)行政許可法》的(de)規定，對相關行政許可予以(yǐ)撤銷。
第七章 附則
第五十五條 本辦法所稱“以(yǐ)上(shàng)”均含本數，“以(yǐ)下”“不(bù)足”不(bù)含本數。
第五十六條 本辦法中下列用語的(de)含義:
（一(yī / yì ／yí)）控股股東，是(shì)指根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》第二百一(yī / yì ／yí)十六條規定，其出(chū)資額占有限責任公司資本總額百分之(zhī)五十以(yǐ)上(shàng)或者其持有的(de)股份占股份有限公司股本總額百分之(zhī)五十以(yǐ)上(shàng)的(de)股東；出(chū)資額或者持有股份的(de)比例雖然不(bù)足百分之(zhī)五十，但依其出(chū)資額或者持有的(de)股份所享有的(de)表決權已足以(yǐ)對股東會、股東大(dà)會的(de)決議産生重大(dà)影響的(de)股東。
（二）實際控制人(rén)，是(shì)指根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》第二百一(yī / yì ／yí)十六條規定，雖不(bù)是(shì)公司的(de)股東，但通過投資關系、協議或者其他(tā)安排，能夠實際支配公司行爲(wéi / wèi)的(de)人(rén)。
（三）關聯方，是(shì)指根據《企業會計準則第36号關聯方披露》規定，一(yī / yì ／yí)方控制、共同控制另一(yī / yì ／yí)方或對另一(yī / yì ／yí)方施加重大(dà)影響，以(yǐ)及兩方或兩方以(yǐ)上(shàng)同受一(yī / yì ／yí)方控制、共同控制或重大(dà)影響的(de)。但國(guó)家控制的(de)企業之(zhī)間不(bù)僅因爲(wéi / wèi)同受國(guó)家控股而(ér)具有關聯關系。
（四）一(yī / yì ／yí)緻行動，是(shì)指投資者通過協議、其他(tā)安排，與其他(tā)投資者共同擴大(dà)其所能夠支配的(de)一(yī / yì ／yí)個(gè)公司股份表決權數量的(de)行爲(wéi / wèi)或者事實。達成一(yī / yì ／yí)緻行動的(de)相關投資者，爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)。
（五）最終受益人(rén)，是(shì)指實際享有商業銀行股權收益的(de)人(rén)。
第五十七條 在(zài)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内依法設立的(de)農村合作銀行、農村信用社、貸款公司、農村資金互助社、金融資産管理公司、信托公司、企業集團财務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨币經紀公司、消費金融公司以(yǐ)及經銀監會批準設立的(de)其他(tā)金融機構，參照适用本辦法，銀監會另有規定的(de)從其規定。
第五十八條 本辦法由銀監會負責解釋。
第五十九條 本辦法自公布之(zhī)日起施行。本辦法施行前，銀監會有關商業銀行股權管理的(de)規定與本辦法不(bù)一(yī / yì ／yí)緻的(de)，按照本辦法執行。
