《保險公司股權管理辦法》已經2018年2月7日中國(guó)保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2018年4月10日起實施。
副主席 陳文輝
2018年3月2日
保險公司股權管理辦法
第一(yī / yì ／yí)章 總 則
第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)加強保險公司股權監管，規範保險公司股東行爲(wéi / wèi)，保護投保人(rén)、被保險人(rén)、受益人(rén)的(de)合法權益，維護保險市場秩序，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)保險法》等法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 保險公司股權管理遵循以(yǐ)下原則：
（一(yī / yì ／yí)）資質優良，關系清晰；
（二）結構合理，行爲(wéi / wèi)規範；
（三）公開透明，流轉有序。
第三條 中國(guó)保險監督管理委員會（以(yǐ)下簡稱中國(guó)保監會）按照實質重于(yú)形式的(de)原則，依法對保險公司股權實施穿透式監管和(hé / huò)分類監管。
股權監管貫穿于(yú)以(yǐ)下環節：
（一(yī / yì ／yí)）投資設立保險公司；
（二）變更保險公司注冊資本；
（三）變更保險公司股權；
（四）保險公司上(shàng)市；
（五）保險公司合并、分立；
（六）保險公司治理；
（七）保險公司風險處置或者破産清算。
第四條 根據持股比例、資質條件和(hé / huò)對保險公司經營管理的(de)影響，保險公司股東分爲(wéi / wèi)以(yǐ)下四類：
（一(yī / yì ／yí)）财務Ⅰ類股東。是(shì)指持有保險公司股權不(bù)足百分之(zhī)五的(de)股東。
（二）财務Ⅱ類股東。是(shì)指持有保險公司股權百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)，但不(bù)足百分之(zhī)十五的(de)股東。
（三）戰略類股東。是(shì)指持有保險公司股權百分之(zhī)十五以(yǐ)上(shàng)，但不(bù)足三分之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)股東，或者其出(chū)資額、持有的(de)股份所享有的(de)表決權已足以(yǐ)對保險公司股東（大(dà)）會的(de)決議産生重大(dà)影響的(de)股東。
（四）控制類股東。是(shì)指持有保險公司股權三分之(zhī)一(yī / yì ／yí)以(yǐ)上(shàng)，或者其出(chū)資額、持有的(de)股份所享有的(de)表決權已足以(yǐ)對保險公司股東（大(dà)）會的(de)決議産生控制性影響的(de)股東。
第五條 中國(guó)保監會鼓勵具備風險管理、科技創新、健康管理、養老服務等專業能力的(de)投資人(rén)投資保險業，促進保險公司轉型升級和(hé / huò)優化服務。
第二章 股東資質
第六條 符合本辦法規定條件的(de)以(yǐ)下投資人(rén)，可以(yǐ)成爲(wéi / wèi)保險公司股東：
（一(yī / yì ／yí)）境内企業法人(rén)；
（二）境内有限合夥企業；
（三）境内事業單位、社會團體；
（四）境外金融機構。
事業單位和(hé / huò)社會團體隻能成爲(wéi / wèi)保險公司财務Ⅰ類股東，國(guó)務院另有規定的(de)除外。
自然人(rén)隻能通過購買上(shàng)市保險公司股票成爲(wéi / wèi)保險公司财務Ⅰ類股東。中國(guó)保監會另有規定的(de)除外。
第七條 資産管理計劃、信托産品可以(yǐ)通過購買公開發行股票的(de)方式投資上(shàng)市保險公司。單一(yī / yì ／yí)資産管理計劃或者信托産品持有上(shàng)市保險公司股票的(de)比例不(bù)得超過該保險公司股本總額的(de)百分之(zhī)五。具有關聯關系、委托同一(yī / yì ／yí)或者關聯機構投資保險公司的(de)，投資比例合并計算。
第八條 财務Ⅰ類股東，應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）經營狀況良好，有合理水平的(de)營業收入；
（二）财務狀況良好，最近一(yī / yì ／yí)個(gè)會計年度盈利；
（三）納稅記錄良好，最近三年内無偷漏稅記錄；
（四）誠信記錄良好，最近三年内無重大(dà)失信行爲(wéi / wèi)記錄；
（五）合規狀況良好，最近三年内無重大(dà)違法違規記錄；
（六）法律、行政法規以(yǐ)及中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)條件。
第九條 财務Ⅱ類股東，除符合本辦法第八條規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）信譽良好，投資行爲(wéi / wèi)穩健，核心主業突出(chū)；
（二）具有持續出(chū)資能力，最近二個(gè)會計年度連續盈利；
（三）具有較強的(de)資金實力，淨資産不(bù)低于(yú)二億元人(rén)民币；
（四）法律、行政法規以(yǐ)及中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)條件。
第十條 戰略類股東，除符合本辦法第八條、第九條規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）具有持續出(chū)資能力，最近三個(gè)會計年度連續盈利；
（二）淨資産不(bù)低于(yú)十億元人(rén)民币；
（三）權益性投資餘額不(bù)得超過淨資産；
（四）法律、行政法規以(yǐ)及中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)條件。
第十一(yī / yì ／yí)條 控制類股東，除符合本辦法第八條、第九條、第十條規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）總資産不(bù)低于(yú)一(yī / yì ／yí)百億元人(rén)民币；
（二）最近一(yī / yì ／yí)年末淨資産不(bù)低于(yú)總資産的(de)百分之(zhī)三十；
（三）法律、行政法規以(yǐ)及中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)條件。
國(guó)家另有規定的(de)，金融機構可以(yǐ)不(bù)受前款第二項限制。
第十二條 投資人(rén)爲(wéi / wèi)境内有限合夥企業的(de)，除符合本辦法第八條、第九條規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）其普通合夥人(rén)應當誠信記錄良好，最近三年内無重大(dà)違法違規記錄；
（二）設有存續期限的(de)，應當承諾在(zài)存續期限屆滿前轉讓所持保險公司股權；
（三）層級簡單，結構清晰。
境内有限合夥企業不(bù)得發起設立保險公司。
第十三條 投資人(rén)爲(wéi / wèi)境内事業單位、社會團體的(de)，除符合本辦法第八條規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）主營業務或者主要(yào / yāo)事務與保險業相關；
（二）不(bù)承擔行政管理職能；
（三）經上(shàng)級主管機構批準同意。
第十四條 投資人(rén)爲(wéi / wèi)境内金融機構的(de)，還應當符合法律、行政法規的(de)規定和(hé / huò)所在(zài)行業金融監管機構的(de)監管要(yào / yāo)求。
第十五條 投資人(rén)爲(wéi / wèi)境外金融機構的(de)，除符合上(shàng)述股東資質要(yào / yāo)求規定外，還應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）最近三個(gè)會計年度連續盈利；
（二）最近一(yī / yì ／yí)年末總資産不(bù)低于(yú)二十億美元；
（三）最近三年内國(guó)際評級機構對其長期信用評級爲(wéi / wèi)A級以(yǐ)上(shàng)；
（四）符合所在(zài)地(dì / de)金融監管機構的(de)監管要(yào / yāo)求。
第十六條 保險公司發起設立保險公司，或者成爲(wéi / wèi)保險公司控制類股東的(de)，應當具備以(yǐ)下條件：
（一(yī / yì ／yí)）開業三年以(yǐ)上(shàng)；
（二）公司治理良好，内控健全；
（三）最近一(yī / yì ／yí)個(gè)會計年度盈利；
（四）最近一(yī / yì ／yí)年内總公司無重大(dà)違法違規記錄；
（五）最近三年内無重大(dà)失信行爲(wéi / wèi)記錄；
（六）淨資産不(bù)低于(yú)三十億元人(rén)民币；
（七）最近四個(gè)季度核心償付能力充足率不(bù)低于(yú)百分之(zhī)七十五，綜合償付能力充足率不(bù)低于(yú)百分之(zhī)一(yī / yì ／yí)百五十，風險綜合評級不(bù)低于(yú)B類；
（八）中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)條件。
第十七條 關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)合計持股達到(dào)财務Ⅱ類、戰略類或者控制類股東标準的(de)，其持股比例最高的(de)股東應當符合本辦法規定的(de)相應類别股東的(de)資質條件，并報中國(guó)保監會批準。
自投資入股協議簽訂之(zhī)日前十二個(gè)月内具有關聯關系的(de)，視爲(wéi / wèi)關聯方。
第十八條 投資人(rén)有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，不(bù)得成爲(wéi / wèi)保險公司的(de)股東：
（一(yī / yì ／yí)）因嚴重失信行爲(wéi / wèi)被國(guó)家有關單位确定爲(wéi / wèi)失信聯合懲戒對象且應當在(zài)保險領域受到(dào)相應懲戒；
（二）股權結構不(bù)清晰或者存在(zài)權屬糾紛；
（三）曾經委托他(tā)人(rén)或者接受他(tā)人(rén)委托持有保險公司股權；
（四）曾經投資保險業，存在(zài)提供虛假材料或者作不(bù)實聲明的(de)行爲(wéi / wèi)；
（五）曾經投資保險業，對保險公司經營失敗負有重大(dà)責任未逾三年；
（六）曾經投資保險業，對保險公司重大(dà)違規行爲(wéi / wèi)負有重大(dà)責任；
（七）曾經投資保險業，拒不(bù)配合中國(guó)保監會監督檢查。
第十九條 投資人(rén)成爲(wéi / wèi)保險公司的(de)控制類股東，應當具備投資保險業的(de)資本實力、風險管控能力和(hé / huò)審慎投資理念。投資人(rén)有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，不(bù)得成爲(wéi / wèi)保險公司的(de)控制類股東：
（一(yī / yì ／yí)）現金流量波動受經濟景氣影響較大(dà)；
（二）經營計劃不(bù)具有可行性；
（三）财務能力不(bù)足以(yǐ)支持保險公司持續經營；
（四）核心主業不(bù)突出(chū)且其經營範圍涉及行業過多；
（五）公司治理結構與機制存在(zài)明顯缺陷；
（六）關聯企業衆多、股權關系複雜且不(bù)透明、關聯交易頻繁且異常；
（七）在(zài)公開市場上(shàng)有不(bù)良投資行爲(wéi / wèi)記錄；
（八）曾經有不(bù)誠信商業行爲(wéi / wèi)，造成惡劣影響；
（九）曾經被有關部門查實存在(zài)不(bù)正當行爲(wéi / wèi)；
（十）其他(tā)對保險公司産生重大(dà)不(bù)利影響的(de)情況。
保險公司實際控制人(rén)适用前款規定。
第三章 股權取得
第二十條 投資人(rén)可以(yǐ)通過以(yǐ)下方式取得保險公司股權：
（一(yī / yì ／yí)）發起設立保險公司；
（二）認購保險公司發行的(de)非上(shàng)市股權；
（三）以(yǐ)協議方式受讓其他(tā)股東所持有的(de)保險公司股權；
（四）以(yǐ)競價方式取得其他(tā)股東公開轉讓的(de)保險公司股權；
（五）從股票市場購買上(shàng)市保險公司股權；
（六）購買保險公司可轉換債券，在(zài)符合合同約定條件下，取得保險公司股權；
（七）作爲(wéi / wèi)保險公司股權的(de)質權人(rén)，在(zài)符合有關規定的(de)條件下，取得保險公司股權；
（八）參與中國(guó)保監會對保險公司的(de)風險處置取得股權；
（九）通過行政劃撥取得保險公司股權；
（十）中國(guó)保監會認可的(de)其他(tā)方式。
第二十一(yī / yì ／yí)條 保險公司的(de)投資人(rén)應當充分了(le／liǎo)解保險行業的(de)經營特點、業務規律和(hé / huò)作爲(wéi / wèi)保險公司股東所應當承擔的(de)責任和(hé / huò)義務，知悉保險公司的(de)經營管理狀況和(hé / huò)潛在(zài)風險等信息。
投資人(rén)投資保險公司的(de)，應當出(chū)資意願真實，并且履行必要(yào / yāo)的(de)内部決策程序。
第二十二條 以(yǐ)發起設立保險公司方式取得保險公司股權的(de)，應當按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)保險法》和(hé / huò)《保險公司管理規定》等規定的(de)條件和(hé / huò)程序，完成保險公司的(de)籌建和(hé / huò)開業。
第二十三條 認購保險公司發行的(de)股權或者受讓其他(tā)股東所持有的(de)保險公司股權的(de)，應當按照保險公司章程的(de)約定，經保險公司履行相應内部審查和(hé / huò)決策程序後，按照本辦法規定報中國(guó)保監會批準或者備案。
保險公司章程約定股東對其他(tā)股東的(de)股權有優先購買權的(de)，轉讓股權的(de)股東應當主動要(yào / yāo)求保險公司按照章程約定，保障其他(tā)股東行使優先購買權。
第二十四條 保險公司股權采取協議或者競價方式轉讓的(de)，保險公司應當事先向投資人(rén)告知本辦法的(de)有關規定。
參加競價的(de)投資人(rén)應當符合本辦法有關保險公司股東資格條件的(de)規定。競得保險公司股權後，應當按照本辦法的(de)規定，報中國(guó)保監會批準或者備案。不(bù)予批準的(de)，相關投資人(rén)應當自不(bù)予批準之(zhī)日起一(yī / yì ／yí)年内轉出(chū)。
第二十五條 投資人(rén)從股票市場購買上(shàng)市保險公司股票，所持股權達到(dào)本辦法第五十五條規定比例的(de)，應當報中國(guó)保監會批準。不(bù)予批準的(de)，應當自不(bù)予批準之(zhī)日起五十個(gè)交易日内轉出(chū)。如遇停牌，應當自複牌之(zhī)日起十個(gè)交易日内轉出(chū)。
第二十六條 投資人(rén)通過購買保險公司可轉換債券，按照合同條件轉爲(wéi / wèi)股權的(de)，或者通過質押權實現取得保險公司股權的(de)，應當按照本辦法規定報中國(guó)保監會批準或者備案。
第二十七條 股權轉讓涉及國(guó)有資産的(de)，應當符合國(guó)有資産管理的(de)有關規定。
通過行政劃撥等方式對保險公司國(guó)有股權合并管理的(de)，應當符合本辦法關于(yú)持股比例和(hé / huò)投資人(rén)條件的(de)規定，國(guó)家另有規定的(de)除外。
第二十八條 通過參與員工持股計劃取得股權的(de)，持股方式和(hé / huò)持股比例由中國(guó)保監會另行規定。
第二十九條 保險公司股東持股比例除符合本辦法第四條、第六條規定外，還應當符合以(yǐ)下要(yào / yāo)求：
（一(yī / yì ／yí)）單一(yī / yì ／yí)股東持股比例不(bù)得超過保險公司注冊資本的(de)三分之(zhī)一(yī / yì ／yí)；
（二）單一(yī / yì ／yí)境内有限合夥企業持股比例不(bù)得超過保險公司注冊資本的(de)百分之(zhī)五，多個(gè)境内有限合夥企業合計持股比例不(bù)得超過保險公司注冊資本的(de)百分之(zhī)十五。
保險公司因爲(wéi / wèi)業務創新、專業化或者集團化經營需要(yào / yāo)投資設立或者收購保險公司的(de)，其出(chū)資或者持股比例上(shàng)限不(bù)受限制。
股東與其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)的(de)持股比例合并計算。
第三十條 投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)隻能成爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)家經營同類業務的(de)保險公司的(de)控制類股東。投資人(rén)爲(wéi / wèi)保險公司的(de)，不(bù)得投資設立經營同類業務的(de)保險公司。
投資人(rén)及其關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)，成爲(wéi / wèi)保險公司控制類和(hé / huò)戰略類股東的(de)家數合計不(bù)得超過兩家。
保險公司因爲(wéi / wèi)業務創新或者專業化經營投資設立保險公司的(de)，不(bù)受本條第一(yī / yì ／yí)款、第二款限制，但不(bù)得轉讓其設立保險公司的(de)控制權。成爲(wéi / wèi)兩家以(yǐ)上(shàng)保險公司控制類股東的(de)，不(bù)得成爲(wéi / wèi)其他(tā)保險公司的(de)戰略類股東。
根據國(guó)務院授權持有保險公司股權的(de)投資主體，以(yǐ)及經中國(guó)保監會批準參與保險公司風險處置的(de)公司和(hé / huò)機構不(bù)受本條第一(yī / yì ／yí)款和(hé / huò)第二款限制。
第三十一(yī / yì ／yí)條 投資人(rén)不(bù)得委托他(tā)人(rén)或者接受他(tā)人(rén)委托持有保險公司股權。
第四章 入股資金
第三十二條 投資人(rén)取得保險公司股權，應當使用來(lái)源合法的(de)自有資金。中國(guó)保監會另有規定的(de)除外。
本辦法所稱自有資金以(yǐ)淨資産爲(wéi / wèi)限。投資人(rén)不(bù)得通過設立持股機構、轉讓股權預期收益權等方式變相規避自有資金監管規定。根據穿透式監管和(hé / huò)實質重于(yú)形式原則，中國(guó)保監會可以(yǐ)對自有資金來(lái)源向上(shàng)追溯認定。
第三十三條 投資人(rén)應當用貨币出(chū)資，不(bù)得用實物、知識産權、土地(dì / de)使用權等非貨币财産作價出(chū)資。
中國(guó)保監會對保險集團（控股）公司另有規定的(de)除外。
第三十四條 投資人(rén)爲(wéi / wèi)保險公司的(de)，不(bù)得利用其注冊資本向其子(zǐ)公司逐級重複出(chū)資。
第三十五條 投資人(rén)不(bù)得直接或者間接通過以(yǐ)下資金取得保險公司股權：
（一(yī / yì ／yí)）與保險公司有關的(de)借款；
（二）以(yǐ)保險公司存款或者其他(tā)資産爲(wéi / wèi)擔保獲取的(de)資金；
（三）不(bù)當利用保險公司的(de)财務影響力，或者與保險公司的(de)不(bù)正當關聯關系獲取的(de)資金；
（四）以(yǐ)中國(guó)保監會禁止的(de)其他(tā)方式獲取的(de)資金。
嚴禁挪用保險資金，或者以(yǐ)保險公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的(de)資金對保險公司進行循環出(chū)資。
第三十六條 保險公司和(hé / huò)保險公司籌備組，應當按照國(guó)家有關規定，開立和(hé / huò)使用驗資賬戶。
投資人(rén)向保險公司出(chū)資，應當經會計師事務所驗資并出(chū)具驗資證明。
第五章 股東行爲(wéi / wèi)
第三十七條 保險公司的(de)股權結構應當清晰、合理,并且應當向中國(guó)保監會說(shuō)明實際控制人(rén)情況。
第三十八條 保險公司股東應當按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》的(de)規定，以(yǐ)及保險公司章程的(de)約定，依法行使股東權利，履行股東義務。
第三十九條 保險公司應當在(zài)章程中約定，股東有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，不(bù)得行使股東（大(dà)）會參會權、表決權、提案權等股東權利，并承諾接受中國(guó)保監會的(de)處置措施：
（一(yī / yì ／yí)）股東變更未經中國(guó)保監會批準或者備案；
（二）股東的(de)實際控制人(rén)變更未經中國(guó)保監會備案；
（三）委托他(tā)人(rén)或者接受他(tā)人(rén)委托持有保險公司股權；
（四）通過接受表決權委托、收益權轉讓等方式變相控制股權；
（五）利用保險資金直接或者間接自我注資、虛假增資；
（六）其他(tā)不(bù)符合監管規定的(de)出(chū)資行爲(wéi / wèi)、持股行爲(wéi / wèi)。
第四十條 保險公司股東應當建立有效的(de)風險隔離機制，防止風險在(zài)股東、保險公司以(yǐ)及其他(tā)關聯機構之(zhī)間傳染和(hé / huò)轉移。
第四十一(yī / yì ／yí)條 保險公司股東不(bù)得與保險公司進行不(bù)正當的(de)關聯交易，不(bù)得利用其對保險公司經營管理的(de)影響力獲取不(bù)正當利益。
第四十二條 保險公司需要(yào / yāo)采取增資方式解決償付能力不(bù)足的(de)，股東負有增資的(de)義務。不(bù)能增資或者不(bù)增資的(de)股東，應當同意其他(tā)股東或者投資人(rén)采取合理方案增資。
第四十三條 保險公司發生風險事件或者重大(dà)違法違規行爲(wéi / wèi)，被中國(guó)保監會采取接管等風險處置措施的(de)，股東應當積極配合。
第四十四條 保險公司控制類股東應當嚴格依法行使對保險公司的(de)控制權，不(bù)得利用其控制地(dì / de)位損害保險公司及其他(tā)利益相關方的(de)合法權益。
第四十五條 保險公司控股股東對保險公司行使股東權利義務的(de)，應當符合中國(guó)保監會關于(yú)控股股東的(de)規定。
保險集團（控股）公司對其控股保險公司行使股東權利義務的(de)，應當符合中國(guó)保監會關于(yú)保險集團（控股）公司的(de)規定。
第四十六條 保險公司股東應當如實向保險公司報告财務信息、股權結構、入股保險公司的(de)資金來(lái)源、控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)等信息。
保險公司股東的(de)控股股東、實際控制人(rén)發生變化的(de)，該股東應當及時(shí)将變更情況、變更後的(de)關聯方及關聯關系情況、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)情況書面通知保險公司。
第四十七條 保險公司股東依法披露的(de)信息應當真實、準确、完整，不(bù)得有虛假記載、誤導性陳述或者重大(dà)遺漏。
第四十八條 保險公司股東應當自發生以(yǐ)下情況之(zhī)日起十五個(gè)工作日内，書面通知保險公司：
（一(yī / yì ／yí)）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
（二）所持有的(de)保險公司股權被質押或者解質押；
（三）股權變更取得中國(guó)保監會許可後未在(zài)三個(gè)月内完成變更手續；
（四）名稱變更；
（五）合并、分立；
（六）解散、破産、關閉、被接管；
（七）其他(tā)可能導緻所持保險公司股權發生變化的(de)情況。
第四十九條 保險公司股東質押其持有的(de)保險公司股權的(de)，不(bù)得損害其他(tā)股東和(hé / huò)保險公司的(de)利益。
保險公司股東不(bù)得利用股權質押形式，代持保險公司股權、違規關聯持股以(yǐ)及變相轉移股權。
保險公司股東質押股權時(shí)，不(bù)得與質權人(rén)約定債務人(rén)不(bù)履行到(dào)期債務時(shí)被質押的(de)保險公司股權歸債權人(rén)所有，不(bù)得約定由質權人(rén)或者其關聯方行使表決權等股東權利，也(yě)不(bù)得采取股權收益權轉讓等其他(tā)方式轉移保險公司股權的(de)控制權。
第五十條 投資人(rén)自成爲(wéi / wèi)控制類股東之(zhī)日起五年内不(bù)得轉讓所持有的(de)股權，自成爲(wéi / wèi)戰略類股東之(zhī)日起三年内不(bù)得轉讓所持有的(de)股權，自成爲(wéi / wèi)财務Ⅱ類股東之(zhī)日起二年内不(bù)得轉讓所持有的(de)股權，自成爲(wéi / wèi)财務Ⅰ類股東之(zhī)日起一(yī / yì ／yí)年内不(bù)得轉讓所持有的(de)股權。
經中國(guó)保監會批準進行風險處置的(de)，中國(guó)保監會責令依法轉讓股權的(de)，或者在(zài)同一(yī / yì ／yí)控制人(rén)控制的(de)不(bù)同主體之(zhī)間轉讓股權等特殊情形除外。
第六章 股權事務
第五十一(yī / yì ／yí)條 保險公司董事會辦公室是(shì)保險公司處理股權事務的(de)辦事機構。
保險公司董事長和(hé / huò)董事會秘書是(shì)保險公司處理股權事務的(de)直接責任人(rén)。
第五十二條 行政許可申請、事項報告或者資料報送等股權事務，由保險公司負責辦理。必要(yào / yāo)時(shí)經中國(guó)保監會同意可以(yǐ)由股東直接提交相關材料。
發起設立保險公司的(de)，由全部發起人(rén)或者經授權的(de)發起人(rén)向中國(guó)保監會提交相關材料。
第五十三條 保險公司變更持有百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)股權的(de)股東，應當經中國(guó)保監會批準。
保險公司變更持有不(bù)足百分之(zhī)五股權的(de)股東，應當報中國(guó)保監會備案，并在(zài)保險公司官方網站以(yǐ)及中國(guó)保監會指定網站公開披露，上(shàng)市保險公司除外。
保險公司股東的(de)實際控制人(rén)變更，保險公司股東持有的(de)保險公司股權價值占該股東總資産二分之(zhī)一(yī / yì ／yí)以(yǐ)上(shàng)的(de)，實際控制人(rén)應當符合本辦法關于(yú)股東資質的(de)相關要(yào / yāo)求，并向保險公司及時(shí)提供相關材料，保險公司應當在(zài)變更前二十個(gè)工作日内将相關情況報中國(guó)保監會備案。
第五十四條 保險公司應當自股東簽署股權轉讓協議書之(zhī)日起三個(gè)月内，報中國(guó)保監會批準或者備案。
第五十五條 投資人(rén)購買上(shàng)市保險公司股票，其所持股權比例達到(dào)保險公司股本總額的(de)百分之(zhī)五、百分之(zhī)十五和(hé / huò)三分之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，應當自交易之(zhī)日起五個(gè)工作日内向保險公司書面報告，保險公司應當在(zài)收到(dào)報告後十個(gè)工作日内報中國(guó)保監會批準。
第五十六條 保險公司的(de)股東及其控股股東或者實際控制人(rén)發生本辦法第四十六條第二款或者第四十八條規定情形的(de)，保險公司應當自知悉之(zhī)日起十個(gè)工作日内，向中國(guó)保監會書面報告。
第五十七條 保險公司應當按照有關監管規定，及時(shí)、真實、準确、完整地(dì / de)披露保險公司相關股權信息，披露内容包括：
（一(yī / yì ／yí)）股權結構及變動情況；
（二）持股百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)股東及其控股股東及實際控制人(rén)情況；
（三）财務Ⅱ類股東、戰略類股東、控制類股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)變更情況；
（四）相關股東出(chū)質保險公司股權情況；
（五）股東提名董事、監事情況；
（六）中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)信息。
第五十八條 投資人(rén)成爲(wéi / wèi)保險公司控制類股東的(de)，保險公司應當修改公司章程，對董事提名和(hé / huò)選舉規則，中小股東和(hé / huò)投保人(rén)、被保險人(rén)、受益人(rén)利益保護作出(chū)合理安排。
第五十九條 保險公司應當加強股東股權管理，對股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方及一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)信息進行核實并掌握其變動情況，就(jiù)股東對保險公司經營決策的(de)影響進行判斷，依法及時(shí)、準确、完整地(dì / de)報告或者披露相關信息。
第六十條 保險公司應當自中國(guó)保監會核準或者備案之(zhī)日起三個(gè)月内完成章程變更和(hé / huò)工商登記手續。
未在(zài)規定時(shí)間内完成變更的(de)，保險公司應當及時(shí)向中國(guó)保監會書面報告。
第六十一(yī / yì ／yí)條 保險公司應當加強對股權質押和(hé / huò)解質押的(de)管理，在(zài)股東名冊上(shàng)記載質押相關信息，并及時(shí)協助股東向有關機構辦理出(chū)質登記。
第七章 材料申報
第六十二條 申請發起設立或者投資入股保險公司的(de)，保險公司或者投資人(rén)應當按照中國(guó)保監會的(de)要(yào / yāo)求提交申報材料，申報材料必須真實、準确、完整。
申報材料包括基本情況類、财務信息類、公司治理類、附屬信息類以(yǐ)及中國(guó)保監會要(yào / yāo)求提交的(de)其他(tā)相關材料。
第六十三條 基本情況類材料包括以(yǐ)下具體文件：
（一(yī / yì ／yí)）營業執照複印件；
（二）經營範圍的(de)說(shuō)明；
（三）組織管理架構圖；
（四）對外長期股權投資的(de)說(shuō)明；
（五）自身以(yǐ)及關聯機構投資入股其他(tā)金融機構等情況的(de)說(shuō)明。
第六十四條 财務信息類材料包括以(yǐ)下具體文件：
（一(yī / yì ／yí)）财務I類股東經會計師事務所審計的(de)最近一(yī / yì ／yí)年的(de)财務會計報告，财務Ⅱ類股東經會計師事務所審計的(de)最近二年的(de)财務會計報告，境外金融機構、戰略類股東、控制類股東經會計師事務所審計的(de)最近三年的(de)财務會計報告；
（二）關于(yú)入股資金來(lái)源的(de)說(shuō)明；
（三）最近三年的(de)納稅證明；
（四）由征信機構出(chū)具的(de)投資人(rén)征信記錄；
（五）國(guó)際評級機構對境外金融機構最近三年的(de)長期信用評級；
（六）最近四個(gè)季度的(de)償付能力報告。
第六十五條 公司治理類材料包括以(yǐ)下具體文件：
（一(yī / yì ／yí)）逐級披露股權結構至最終權益持有人(rén)的(de)說(shuō)明；
（二）股權信息公開披露的(de)相關證明材料；
（三）控股股東、實際控制人(rén)及其最近一(yī / yì ／yí)年内的(de)變更情況的(de)說(shuō)明；
（四）投資人(rén)共同簽署的(de)股權認購協議書或者轉讓方與受讓方共同簽署的(de)股權轉讓協議；
（五）股東（大(dà)）會或者董事會同意其投資的(de)證明材料；
（六）投資人(rén)及其實際控制人(rén)與保險公司其他(tā)投資人(rén)之(zhī)間關聯關系、一(yī / yì ／yí)緻行動的(de)情況說(shuō)明，新設保險機構還應當提供關聯方的(de)基本情況說(shuō)明；
（七）保險公司實際控制人(rén)，或者控制類股東實際控制人(rén)的(de)履職經曆、經營記錄、既往投資情況等說(shuō)明材料；
（八）控制類股東關于(yú)公司治理、經營計劃、後續資金安排等情況的(de)說(shuō)明。
第六十六條 附屬信息類材料包括以(yǐ)下具體文件：
（一(yī / yì ／yí)）投資人(rén)關于(yú)報送材料的(de)授權委托書；
（二）主管機構同意其投資的(de)證明材料；
（三）金融機構審慎監管指标報告；
（四）金融監管機構出(chū)具的(de)監管意見；
（五）無重大(dà)違法違規記錄的(de)聲明；
（六）中國(guó)保監會要(yào / yāo)求出(chū)具的(de)其他(tā)聲明或者承諾書。
第六十七條 境内有限合夥企業向保險公司投資入股，除提交本辦法第六十三條至第六十六條規定的(de)有關材料外，還應當提交以(yǐ)下材料：
（一(yī / yì ／yí)）資金來(lái)源和(hé / huò)合夥人(rén)名稱或者姓名、國(guó)籍、經營範圍或者職業、出(chū)資額等背景情況的(de)說(shuō)明材料；
（二）負責執行事務的(de)合夥人(rén)關于(yú)資金來(lái)源不(bù)違反反洗錢有關規定的(de)承諾；
（三）合夥人(rén)與保險公司其他(tā)投資人(rén)之(zhī)間的(de)關聯關系的(de)說(shuō)明。
第六十八條 保險公司變更注冊資本，應當向中國(guó)保監會提出(chū)書面申請，并應當提交以(yǐ)下材料：
（一(yī / yì ／yí)）公司股東（大(dà)）會通過的(de)增加或者減少注冊資本的(de)決議；
（二）增加或者減少注冊資本的(de)方案和(hé / huò)可行性研究報告；
（三）增加或者減少注冊資本後的(de)股權結構；
（四）驗資報告和(hé / huò)股東出(chū)資或者減資證明；
（五）參與增資股東經會計師事務所審計的(de)财務會計報告；
（六）退股股東的(de)名稱、基本情況以(yǐ)及減資金額；
（七）中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)材料。
保險公司新增股東的(de)，應當提交本辦法第六十三條至第六十六條規定的(de)有關材料。
第六十九條 股東轉讓保險公司股權的(de)，保險公司應當報中國(guó)保監會批準或者備案，并提交股權轉讓協議和(hé / huò)受讓方經會計師事務所審計的(de)财務會計報告。
受讓方爲(wéi / wèi)新增股東的(de)，保險公司還應當提交本辦法第六十三條至第六十六條規定的(de)有關材料。
第七十條 保險公司向中國(guó)保監會報告股權被采取訴訟保全或者被強制執行時(shí)，應當提交有關司法文件。
第七十一(yī / yì ／yí)條 保險公司向中國(guó)保監會報告股權質押或者解質押時(shí)，應當提交以(yǐ)下材料：
（一(yī / yì ／yí)）質押和(hé / huò)解質押有關情況的(de)書面報告；
（二）質押或者解質押合同；
（三）主債權債務合同或者股權收益權轉讓合同；
（四）有關部門出(chū)具的(de)登記文件；
（五）出(chū)質人(rén)與債務人(rén)關系的(de)說(shuō)明；
（六）股東關于(yú)質押行爲(wéi / wèi)符合公司章程和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求的(de)聲明，并承諾如提供不(bù)實聲明将自願接受監管部門對其所持股權采取處置措施；
（七）截至報告日股權質押的(de)全部情況；
（八）中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)材料。
其中，書面報告應當包括出(chū)質人(rén)、債務人(rén)、質權人(rén)基本情況，被擔保債權的(de)種類和(hé / huò)數額，債務人(rén)履行債務的(de)期限，出(chū)質股權的(de)數量，擔保的(de)範圍，融入資金的(de)用途，資金償還能力以(yǐ)及相關安排，可能引發的(de)風險以(yǐ)及應對措施等内容。質權人(rén)爲(wéi / wèi)非金融企業的(de)，還應當說(shuō)明質權人(rén)融出(chū)資金的(de)來(lái)源，以(yǐ)及質權人(rén)與出(chū)質人(rén)的(de)關聯關系情況。
第七十二條 保險公司向中國(guó)保監會報告股東更名時(shí)，應當提交股東更名後的(de)營業執照和(hé / huò)有關部門出(chū)具的(de)登記文件。
第八章 監督管理
第七十三條 中國(guó)保監會加強對保險公司股東的(de)穿透監管和(hé / huò)審查，可以(yǐ)對保險公司股東及其實際控制人(rén)、關聯方、一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)進行實質認定。
中國(guó)保監會采取以(yǐ)下措施對保險公司股權實施監管：
（一(yī / yì ／yí)）依法對股權取得或者變更實施審查；
（二）根據有關規定或者監管需要(yào / yāo)，要(yào / yāo)求保險公司報告股權有關事項；
（三）要(yào / yāo)求保險公司在(zài)指定媒體披露相關股權信息；
（四）委托專業中介機構對保險公司提供的(de)财務報告等資料信息進行審查；
（五）與保險公司董事、監事、高級管理人(rén)員以(yǐ)及其他(tā)相關當事人(rén)進行監管談話，要(yào / yāo)求其就(jiù)相關情況作出(chū)說(shuō)明；
（六）對股東涉及保險公司股權的(de)行爲(wéi / wèi)進行調查或者公開質詢；
（七）要(yào / yāo)求股東報送審計報告、經營管理信息、股權信息等材料；
（八）查詢、複制股東及相關單位和(hé / huò)人(rén)員的(de)财務會計報表等文件、資料；
（九）對保險公司進行檢查，并依法對保險公司和(hé / huò)有關責任人(rén)員實施行政處罰；
（十）中國(guó)保監會依法可以(yǐ)采取的(de)其他(tā)監管措施。
第七十四條 中國(guó)保監會對保險公司股權取得或者變更實施行政許可，重點審查以(yǐ)下内容：
（一(yī / yì ／yí)）申報材料的(de)完備性；
（二）保險公司決策程序的(de)合規性；
（三）股東資質及其投資行爲(wéi / wèi)的(de)合規性；
（四）資金來(lái)源的(de)合規性；
（五）股東之(zhī)間的(de)關聯關系；
（六）中國(guó)保監會認爲(wéi / wèi)需要(yào / yāo)審查的(de)其他(tā)内容。
申請人(rén)應當如實提交有關材料和(hé / huò)反映真實情況，并對其申請材料實質内容的(de)真實性負責。
第七十五條 中國(guó)保監會對保險公司股權取得或者變更實施行政許可，可以(yǐ)采取以(yǐ)下方式進行審查：
（一(yī / yì ／yí)）對申報材料進行審核；
（二）根據審慎監管的(de)需要(yào / yāo)，要(yào / yāo)求保險公司或者股東提交證明材料；
（三）對保險公司或者相關股東進行監管談話、公開問詢；
（四）要(yào / yāo)求相關股東逐級披露其股東或者實際控制人(rén)；
（五）根據審慎監管的(de)需要(yào / yāo)，要(yào / yāo)求相關股東逐級向上(shàng)聲明關聯關系和(hé / huò)資金來(lái)源；
（六）向相關機構查閱有關賬戶或者了(le／liǎo)解相關信息；
（七）實地(dì / de)走訪股東或者調查股東經營情況等；
（八）中國(guó)保監會認爲(wéi / wèi)需要(yào / yāo)采取的(de)其他(tā)審查方式。
第七十六條 在(zài)行政許可過程中，投資人(rén)、保險公司或者股東有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，中國(guó)保監會可以(yǐ)中止審查：
（一(yī / yì ／yí)）相關股權存在(zài)權屬糾紛；
（二）被舉報尚需調查；
（三）因涉嫌違法違規被有關部門調查，或者被司法機關偵查，尚未結案；
（四）被起訴尚未判決；
（五）中國(guó)保監會認定的(de)其他(tā)情形。
第七十七條 在(zài)實施行政許可或者履行其他(tā)監管職責時(shí)，中國(guó)保監會可以(yǐ)要(yào / yāo)求保險公司或者股東就(jiù)其提供的(de)有關資質、關聯關系或者入股資金等信息的(de)真實性作出(chū)聲明，并就(jiù)提供虛假信息或者不(bù)實聲明所應當承擔的(de)後果作出(chū)承諾。
第七十八條 保險公司或者股東提供虛假材料或者不(bù)實聲明，情節嚴重的(de)，中國(guó)保監會将依法撤銷行政許可。被撤銷行政許可的(de)投資人(rén)，應當按照入股價格和(hé / huò)每股淨資産價格的(de)孰低者退出(chū)，承接的(de)機構應當符合中國(guó)保監會的(de)相關要(yào / yāo)求。
第七十九條 保險公司未遵守本辦法規定進行股權管理的(de)，中國(guó)保監會可以(yǐ)調整該保險公司公司治理評價結果或者分類監管評價類别。
第八十條 中國(guó)保監會建立保險公司股權管理不(bù)良記錄，并納入保險業企業信用信息系統，通過全國(guó)信用信息共享平台與政府機構共享信息。
第八十一(yī / yì ／yí)條 保險公司及其董事和(hé / huò)高級管理人(rén)員在(zài)股權管理中弄虛作假、失職渎職，嚴重損害保險公司利益的(de)，中國(guó)保監會依法對其實施行政處罰，或者要(yào / yāo)求保險公司撤換有關當事人(rén)。
第八十二條 保險公司股東或者相關當事人(rén)違反本辦法規定的(de)，中國(guó)保監會可以(yǐ)采取以(yǐ)下監管措施：
（一(yī / yì ／yí)）通報批評并責令改正；
（二）公開譴責并向社會披露；
（三）限制其在(zài)保險公司的(de)有關權利；
（四）依法責令其轉讓或者拍賣其所持股權。股權轉讓完成前，限制其股東權利。限期未完成轉讓的(de)，由符合中國(guó)保監會相關要(yào / yāo)求的(de)投資人(rén)按照評估價格受讓股權；
（五）限制其在(zài)保險業的(de)投資活動，并向其他(tā)金融監管機構通報；
（六）依法限制保險公司分紅、發債、上(shàng)市等行爲(wéi / wèi)；
（七）中國(guó)保監會可以(yǐ)依法采取的(de)其他(tā)措施。
第八十三條 中國(guó)保監會建立保險公司投資人(rén)市場準入負面清單，記錄投資人(rén)違法違規情況，并正式函告保險公司和(hé / huò)投資人(rén)。中國(guó)保監會根據投資人(rén)違法違規情節，可以(yǐ)限制其五年以(yǐ)上(shàng)直至終身不(bù)得再次投資保險業。涉嫌犯罪的(de)，依法移送司法機關。
第八十四條 中國(guó)保監會建立會計師事務所等第三方中介機構誠信檔案，記載會計師事務所、律師事務所及其從業人(rén)員的(de)執業質量。第三方中介機構出(chū)具不(bù)具有公信力的(de)評估報告或者有其他(tā)不(bù)誠信行爲(wéi / wèi)的(de)，自行爲(wéi / wèi)發生之(zhī)日起五年内中國(guó)保監會對其再次出(chū)具的(de)報告不(bù)予認可，并向社會公布。
第九章 附 則
第八十五條 本辦法适用于(yú)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内依法登記注冊的(de)中資保險公司。
全部外資股東持股比例占公司注冊資本百分之(zhī)二十五以(yǐ)上(shàng)的(de)保險公司，參照适用本辦法有關規定。
第八十六條 保險集團（控股）公司、保險資産管理公司的(de)股權管理參照适用本辦法，法律、行政法規或者中國(guó)保監會另有規定的(de)，從其規定。
第八十七條 金融監管機構對非金融企業投資金融機構另有規定的(de)，從其規定。
第八十八條 經中國(guó)保監會批準，參與保險公司風險處置的(de)，或者由指定機構承接股權的(de)，不(bù)受本辦法關于(yú)股東資質、持股比例、入股資金等規定的(de)限制。
第八十九條 通過購買上(shàng)市保險公司股票成爲(wéi / wèi)保險公司财務Ⅰ類股東的(de)，不(bù)受本辦法第八條、第十二條、第十三條、第十五條、第五十條、第五十三條第三款、第六十二條、第六十七條、第六十九條的(de)限制。
第九十條 在(zài)全國(guó)中小企業股份轉讓系統挂牌的(de)保險公司參照适用本辦法有關上(shàng)市保險公司的(de)規定。
第九十一(yī / yì ／yí)條 本辦法所稱“以(yǐ)上(shàng)”“不(bù)低于(yú)”均含本數，“不(bù)足”“超過”不(bù)含本數。
第九十二條 本辦法所稱“一(yī / yì ／yí)緻行動”，是(shì)指投資人(rén)通過協議、其他(tā)安排，與其他(tā)投資人(rén)共同擴大(dà)其所能夠支配的(de)一(yī / yì ／yí)個(gè)保險公司表決權數量的(de)行爲(wéi / wèi)或者事實。
在(zài)保險公司相關股權變動活動中有一(yī / yì ／yí)緻行動情形的(de)投資人(rén)，互爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)。如無相反證據，投資人(rén)有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)：
（一(yī / yì ／yí)）投資人(rén)的(de)董事、監事或者高級管理人(rén)員中的(de)主要(yào / yāo)成員，同時(shí)擔任另一(yī / yì ／yí)投資人(rén)的(de)董事、監事或者高級管理人(rén)員；
（二）投資人(rén)通過銀行以(yǐ)外的(de)其他(tā)投資人(rén)提供的(de)融資安排取得相關股權；
（三）投資人(rén)之(zhī)間存在(zài)合夥、合作、聯營等其他(tā)經濟利益關系；
（四）中國(guó)保監會規定的(de)其他(tā)情形。
投資人(rén)認爲(wéi / wèi)其與他(tā)人(rén)不(bù)應被視爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)緻行動人(rén)的(de)，可以(yǐ)向中國(guó)保監會提供相反證據。
第九十三條 本辦法由中國(guó)保監會負責解釋。
第九十四條 本辦法自2018年4月10日起施行。中國(guó)保監會2010年5月4日發布的(de)《保險公司股權管理辦法》（保監會令2010年第6号）、2014年4月15日發布的(de)《中國(guó)保險監督管理委員會關于(yú)修改〈保險公司股權管理辦法〉的(de)決定》（保監會令2014年第4号）、2013年4月9日發布的(de)《中國(guó)保監會關于(yú)〈保險公司股權管理辦法〉第四條有關問題的(de)通知》（保監發〔2013〕29号）、2013年4月17日發布的(de)《中國(guó)保監會關于(yú)規範有限合夥式股權投資企業投資入股保險公司有關問題的(de)通知》（保監發〔2013〕36号）、2014年3月21日發布的(de)《中國(guó)保險監督管理委員會關于(yú)印發〈保險公司收購合并管理辦法〉的(de)通知》（保監發〔2014〕26号）同時(shí)廢止。
