廣州市工商局：
自2017年10月1日《融資擔保公司監督管理條例》（國(guó)令第683号）實施後，融資擔保公司行政許可審批事項變爲(wéi / wèi)5項：設立、合并、分立、減少注冊資本及跨省（自治區、直轄市）設立分支機構，其他(tā)事項均無需再行審批，請周知。
附件：《融資擔保公司監督管理條例》（中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)國(guó)務院令第683号）
廣州市金融工作局
2018年2月5日
中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)國(guó)務院令
第683号
《融資擔保公司監督管理條例》已經2017年6月21日國(guó)務院第177次常務會議通過，現予公布，自2017年10月1日起施行。
總理 李克強
2017年8月2日
融資擔保公司監督管理條例
第一(yī / yì ／yí)章 總 則
第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)支持普惠金融發展，促進資金融通，規範融資擔保公司的(de)行爲(wéi / wèi)，防範風險，制定本條例。
第二條 本條例所稱融資擔保，是(shì)指擔保人(rén)爲(wéi / wèi)被擔保人(rén)借款、發行債券等債務融資提供擔保的(de)行爲(wéi / wèi)；所稱融資擔保公司，是(shì)指依法設立、經營融資擔保業務的(de)有限責任公司或者股份有限公司。
第三條 融資擔保公司開展業務，應當遵守法律法規，審慎經營，誠實守信，不(bù)得損害國(guó)家利益、社會公共利益和(hé / huò)他(tā)人(rén)合法權益。
第四條 省、自治區、直轄市人(rén)民政府确定的(de)部門（以(yǐ)下稱監督管理部門）負責對本地(dì / de)區融資擔保公司的(de)監督管理。
省、自治區、直轄市人(rén)民政府負責制定促進本地(dì / de)區融資擔保行業發展的(de)政策措施、處置融資擔保公司風險，督促監督管理部門嚴格履行職責。
國(guó)務院建立融資性擔保業務監管部際聯席會議，負責拟訂融資擔保公司監督管理制度，協調解決融資擔保公司監督管理中的(de)重大(dà)問題，督促指導地(dì / de)方人(rén)民政府對融資擔保公司進行監督管理和(hé / huò)風險處置。融資性擔保業務監管部際聯席會議由國(guó)務院銀行業監督管理機構牽頭，國(guó)務院有關部門參加。
第五條 國(guó)家推動建立政府性融資擔保體系，發展政府支持的(de)融資擔保公司，建立政府、銀行業金融機構、融資擔保公司合作機制，擴大(dà)爲(wéi / wèi)小微企業和(hé / huò)農業、農村、農民提供融資擔保業務的(de)規模并保持較低的(de)費率水平。
各級人(rén)民政府财政部門通過資本金投入、建立風險分擔機制等方式，對主要(yào / yāo)爲(wéi / wèi)小微企業和(hé / huò)農業、農村、農民服務的(de)融資擔保公司提供财政支持，具體辦法由國(guó)務院财政部門制定。
第二章 設立、變更和(hé / huò)終止
第六條 設立融資擔保公司，應當經監督管理部門批準。
融資擔保公司的(de)名稱中應當标明融資擔保字樣。
未經監督管理部門批準，任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)不(bù)得經營融資擔保業務，任何單位不(bù)得在(zài)名稱中使用融資擔保字樣。國(guó)家另有規定的(de)除外。
第七條 設立融資擔保公司，應當符合《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》的(de)規定，并具備下列條件：
（一(yī / yì ／yí)）股東信譽良好，最近3年無重大(dà)違法違規記錄；
（二）注冊資本不(bù)低于(yú)人(rén)民币2000萬元，且爲(wéi / wèi)實繳貨币資本；
（三）拟任董事、監事、高級管理人(rén)員熟悉與融資擔保業務相關的(de)法律法規，具有履行職責所需的(de)從業經驗和(hé / huò)管理能力；
（四）有健全的(de)業務規範和(hé / huò)風險控制等内部管理制度。
省、自治區、直轄市根據本地(dì / de)區經濟發展水平和(hé / huò)融資擔保行業發展的(de)實際情況，可以(yǐ)提高前款規定的(de)注冊資本最低限額。
第八條 申請設立融資擔保公司，應當向監督管理部門提交申請書和(hé / huò)證明其符合本條例第七條規定條件的(de)材料。
監督管理部門應當自受理申請之(zhī)日起30日内作出(chū)批準或者不(bù)予批準的(de)決定。決定批準的(de)，頒發融資擔保業務經營許可證；不(bù)予批準的(de)，書面通知申請人(rén)并說(shuō)明理由。
經批準設立的(de)融資擔保公司由監督管理部門予以(yǐ)公告。
第九條 融資擔保公司合并、分立或者減少注冊資本，應當經監督管理部門批準。
融資擔保公司在(zài)住所地(dì / de)所在(zài)省、自治區、直轄市範圍内設立分支機構，變更名稱，變更持有5%以(yǐ)上(shàng)股權的(de)股東或者變更董事、監事、高級管理人(rén)員，應當自分支機構設立之(zhī)日起或者變更相關事項之(zhī)日起30日内向監督管理部門備案；變更後的(de)相關事項應當符合本條例第六條第二款、第七條的(de)規定。
第十條 融資擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構，應當具備下列條件，并經拟設分支機構所在(zài)地(dì / de)監督管理部門批準：
（一(yī / yì ／yí)）注冊資本不(bù)低于(yú)人(rén)民币10億元；
（二）經營融資擔保業務3年以(yǐ)上(shàng)，且最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（三）最近2年無重大(dà)違法違規記錄。
拟設分支機構所在(zài)地(dì / de)監督管理部門審批的(de)程序和(hé / huò)期限，适用本條例第八條的(de)規定。
融資擔保公司應當自分支機構設立之(zhī)日起30日内，将有關情況報告公司住所地(dì / de)監督管理部門。
融資擔保公司跨省、自治區、直轄市設立的(de)分支機構的(de)日常監督管理，由分支機構所在(zài)地(dì / de)監督管理部門負責，融資擔保公司住所地(dì / de)監督管理部門應當予以(yǐ)配合。
第十一(yī / yì ／yí)條 融資擔保公司解散的(de)，應當依法成立清算組進行清算，并對未到(dào)期融資擔保責任的(de)承接作出(chū)明确安排。清算過程應當接受監督管理部門的(de)監督。
融資擔保公司解散或者被依法宣告破産的(de)，應當将融資擔保業務經營許可證交監督管理部門注銷，并由監督管理部門予以(yǐ)公告。
第三章 經營規則
第十二條 除經營借款擔保、發行債券擔保等融資擔保業務外，經營穩健、财務狀況良好的(de)融資擔保公司還可以(yǐ)經營投标擔保、工程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保業務以(yǐ)及與擔保業務有關的(de)咨詢等服務業務。
第十三條 融資擔保公司應當按照審慎經營原則，建立健全融資擔保項目評審、擔保後管理、代償責任追償等方面的(de)業務規範以(yǐ)及風險管理等内部控制制度。
政府支持的(de)融資擔保公司應當增強運用大(dà)數據等現代信息技術手段的(de)能力，爲(wéi / wèi)小微企業和(hé / huò)農業、農村、農民的(de)融資需求服務。
第十四條 融資擔保公司應當按照國(guó)家規定的(de)風險權重，計量擔保責任餘額。
第十五條 融資擔保公司的(de)擔保責任餘額不(bù)得超過其淨資産的(de)10倍。
對主要(yào / yāo)爲(wéi / wèi)小微企業和(hé / huò)農業、農村、農民服務的(de)融資擔保公司，前款規定的(de)倍數上(shàng)限可以(yǐ)提高至15倍。
第十六條 融資擔保公司對同一(yī / yì ／yí)被擔保人(rén)的(de)擔保責任餘額與融資擔保公司淨資産的(de)比例不(bù)得超過10%，對同一(yī / yì ／yí)被擔保人(rén)及其關聯方的(de)擔保責任餘額與融資擔保公司淨資産的(de)比例不(bù)得超過15%。
第十七條 融資擔保公司不(bù)得爲(wéi / wèi)其控股股東、實際控制人(rén)提供融資擔保，爲(wéi / wèi)其他(tā)關聯方提供融資擔保的(de)條件不(bù)得優于(yú)爲(wéi / wèi)非關聯方提供同類擔保的(de)條件。
融資擔保公司爲(wéi / wèi)關聯方提供融資擔保的(de)，應當自提供擔保之(zhī)日起30日内向監督管理部門報告，并在(zài)會計報表附注中予以(yǐ)披露。
第十八條 融資擔保公司應當按照國(guó)家有關規定提取相應的(de)準備金。
第十九條 融資擔保費率由融資擔保公司與被擔保人(rén)協商确定。
納入政府推動建立的(de)融資擔保風險分擔機制的(de)融資擔保公司，應當按照國(guó)家有關規定降低對小微企業和(hé / huò)農業、農村、農民的(de)融資擔保費率。
第二十條 被擔保人(rén)或者第三人(rén)以(yǐ)抵押、質押方式向融資擔保公司提供反擔保，依法需要(yào / yāo)辦理登記的(de)，有關登記機關應當依法予以(yǐ)辦理。
第二十一(yī / yì ／yí)條 融資擔保公司有權要(yào / yāo)求被擔保人(rén)提供與融資擔保有關的(de)業務活動和(hé / huò)财務狀況等信息。
融資擔保公司應當向被擔保人(rén)的(de)債權人(rén)提供與融資擔保有關的(de)業務活動和(hé / huò)财務狀況等信息。
第二十二條 融資擔保公司自有資金的(de)運用，應當符合國(guó)家有關融資擔保公司資産安全性、流動性的(de)規定。
第二十三條 融資擔保公司不(bù)得從事下列活動：
（一(yī / yì ／yí)）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）自營貸款或者受托貸款；
（三）受托投資。
第四章 監督管理
第二十四條 監督管理部門應當建立健全監督管理工作制度，運用大(dà)數據等現代信息技術手段實時(shí)監測風險，加強對融資擔保公司的(de)非現場監管和(hé / huò)現場檢查，并與有關部門建立監督管理協調機制和(hé / huò)信息共享機制。
第二十五條 監督管理部門應當根據融資擔保公司的(de)經營規模、主要(yào / yāo)服務對象、内部管理水平、風險狀況等，對融資擔保公司實施分類監督管理。
第二十六條 監督管理部門應當按照國(guó)家有關融資擔保統計制度的(de)要(yào / yāo)求，向本級人(rén)民政府和(hé / huò)國(guó)務院銀行業監督管理機構報送本地(dì / de)區融資擔保公司統計數據。
第二十七條 監督管理部門應當分析評估本地(dì / de)區融資擔保行業發展和(hé / huò)監督管理情況，按年度向本級人(rén)民政府和(hé / huò)國(guó)務院銀行業監督管理機構報告，并向社會公布。
第二十八條 監督管理部門進行現場檢查，可以(yǐ)采取下列措施：
（一(yī / yì ／yí)）進入融資擔保公司進行檢查；
（二）詢問融資擔保公司的(de)工作人(rén)員，要(yào / yāo)求其對有關檢查事項作出(chū)說(shuō)明；
（三）檢查融資擔保公司的(de)計算機信息管理系統；
（四）查閱、複制與檢查事項有關的(de)文件、資料，對可能被轉移、隐匿或者毀損的(de)文件、資料、電子(zǐ)設備予以(yǐ)封存。
進行現場檢查，應當經監督管理部門負責人(rén)批準。檢查人(rén)員不(bù)得少于(yú)2人(rén)，并應當出(chū)示合法證件和(hé / huò)檢查通知書。
第二十九條 監督管理部門根據履行職責的(de)需要(yào / yāo)，可以(yǐ)與融資擔保公司的(de)董事、監事、高級管理人(rén)員進行監督管理談話，要(yào / yāo)求其就(jiù)融資擔保公司業務活動和(hé / huò)風險管理的(de)重大(dà)事項作出(chū)說(shuō)明。
監督管理部門可以(yǐ)向被擔保人(rén)的(de)債權人(rén)通報融資擔保公司的(de)違法違規行爲(wéi / wèi)或者風險情況。
第三十條 監督管理部門發現融資擔保公司的(de)經營活動可能形成重大(dà)風險的(de)，經監督管理部門主要(yào / yāo)負責人(rén)批準，可以(yǐ)區别情形，采取下列措施：
（一(yī / yì ／yí)）責令其暫停部分業務；
（二）限制其自有資金運用的(de)規模和(hé / huò)方式；
（三）責令其停止增設分支機構。
融資擔保公司應當及時(shí)采取措施，消除重大(dà)風險隐患，并向監督管理部門報告有關情況。經監督管理部門驗收，确認重大(dà)風險隐患已經消除的(de)，監督管理部門應當自驗收完畢之(zhī)日起3日内解除前款規定的(de)措施。
第三十一(yī / yì ／yí)條 融資擔保公司應當按照要(yào / yāo)求向監督管理部門報送經營報告、财務報告以(yǐ)及注冊會計師出(chū)具的(de)年度審計報告等文件和(hé / huò)資料。
融資擔保公司跨省、自治區、直轄市開展業務的(de)，應當按季度向住所地(dì / de)監督管理部門和(hé / huò)業務發生地(dì / de)監督管理部門報告業務開展情況。
第三十二條 融資擔保公司對監督管理部門依法實施的(de)監督檢查應當予以(yǐ)配合，不(bù)得拒絕、阻礙。
第三十三條 監督管理部門應當建立健全融資擔保公司信用記錄制度。融資擔保公司信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平台。
第三十四條 監督管理部門應當會同有關部門建立融資擔保公司重大(dà)風險事件的(de)預警、防範和(hé / huò)處置機制，制定融資擔保公司重大(dà)風險事件應急預案。
融資擔保公司發生重大(dà)風險事件的(de)，應當立即采取應急措施，并及時(shí)向監督管理部門報告。監督管理部門應當及時(shí)處置，并向本級人(rén)民政府、國(guó)務院銀行業監督管理機構和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行報告。
第三十五條 監督管理部門及其工作人(rén)員對監督管理工作中知悉的(de)商業秘密，應當予以(yǐ)保密。
第五章 法律責任
第三十六條 違反本條例規定，未經批準擅自設立融資擔保公司或者經營融資擔保業務的(de)，由監督管理部門予以(yǐ)取締或者責令停止經營，處50萬元以(yǐ)上(shàng)100萬元以(yǐ)下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。
違反本條例規定，未經批準在(zài)名稱中使用融資擔保字樣的(de)，由監督管理部門責令限期改正；逾期不(bù)改正的(de)，處5萬元以(yǐ)上(shàng)10萬元以(yǐ)下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得。
第三十七條 融資擔保公司有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，由監督管理部門責令限期改正，處10萬元以(yǐ)上(shàng)50萬元以(yǐ)下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得；逾期不(bù)改正的(de)，責令停業整頓，情節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保業務經營許可證：
（一(yī / yì ／yí)）未經批準合并或者分立；
（二）未經批準減少注冊資本；
（三）未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構。
第三十八條 融資擔保公司變更相關事項，未按照本條例規定備案，或者變更後的(de)相關事項不(bù)符合本條例規定的(de)，由監督管理部門責令限期改正；逾期不(bù)改正的(de)，處5萬元以(yǐ)上(shàng)10萬元以(yǐ)下的(de)罰款，情節嚴重的(de)，責令停業整頓。
第三十九條 融資擔保公司受托投資的(de)，由監督管理部門責令限期改正，處50萬元以(yǐ)上(shàng)100萬元以(yǐ)下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得；逾期不(bù)改正的(de)，責令停業整頓，情節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保業務經營許可證。
融資擔保公司吸收公衆存款或者變相吸收公衆存款、從事自營貸款或者受托貸款的(de)，依照有關法律、行政法規予以(yǐ)處罰。
第四十條 融資擔保公司有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，由監督管理部門責令限期改正；逾期不(bù)改正的(de)，處10萬元以(yǐ)上(shàng)50萬元以(yǐ)下的(de)罰款，有違法所得的(de)，沒收違法所得，并可以(yǐ)責令停業整頓，情節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保業務經營許可證：
（一(yī / yì ／yí)）擔保責任餘額與其淨資産的(de)比例不(bù)符合規定；
（二）爲(wéi / wèi)控股股東、實際控制人(rén)提供融資擔保，或者爲(wéi / wèi)其他(tā)關聯方提供融資擔保的(de)條件優于(yú)爲(wéi / wèi)非關聯方提供同類擔保的(de)條件；
（三）未按照規定提取相應的(de)準備金；
（四）自有資金的(de)運用不(bù)符合國(guó)家有關融資擔保公司資産安全性、流動性的(de)規定。
第四十一(yī / yì ／yí)條 融資擔保公司未按照要(yào / yāo)求向監督管理部門報送經營報告、财務報告、年度審計報告等文件、資料或者業務開展情況，或者未報告其發生的(de)重大(dà)風險事件的(de)，由監督管理部門責令限期改正，處5萬元以(yǐ)上(shàng)20萬元以(yǐ)下的(de)罰款；逾期不(bù)改正的(de)，責令停業整頓，情節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保業務經營許可證。
第四十二條 融資擔保公司有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，由監督管理部門責令限期改正，處20萬元以(yǐ)上(shàng)50萬元以(yǐ)下的(de)罰款；逾期不(bù)改正的(de)，責令停業整頓，情節嚴重的(de)，吊銷其融資擔保業務經營許可證；構成違反治安管理行爲(wéi / wèi)的(de)，依照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)治安管理處罰法》予以(yǐ)處罰；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任：
（一(yī / yì ／yí)）拒絕、阻礙監督管理部門依法實施監督檢查；
（二）向監督管理部門提供虛假的(de)經營報告、财務報告、年度審計報告等文件、資料；
（三）拒絕執行監督管理部門依照本條例第三十條第一(yī / yì ／yí)款規定采取的(de)措施。
第四十三條 依照本條例規定對融資擔保公司處以(yǐ)罰款的(de)，根據具體情形，可以(yǐ)同時(shí)對負有直接責任的(de)董事、監事、高級管理人(rén)員處5萬元以(yǐ)下的(de)罰款。
融資擔保公司違反本條例規定，情節嚴重的(de)，監督管理部門對負有直接責任的(de)董事、監事、高級管理人(rén)員，可以(yǐ)禁止其在(zài)一(yī / yì ／yí)定期限内擔任或者終身禁止其擔任融資擔保公司的(de)董事、監事、高級管理人(rén)員。
第四十四條 監督管理部門的(de)工作人(rén)員在(zài)融資擔保公司監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的(de)，依法給予處分；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。
第六章 附 則
第四十五條 融資擔保行業組織依照法律法規和(hé / huò)章程的(de)規定，發揮服務、協調和(hé / huò)行業自律作用，引導融資擔保公司依法經營，公平競争。
第四十六條 政府性基金或者政府部門爲(wéi / wèi)促進就(jiù)業創業等直接設立運營機構開展融資擔保業務，按照國(guó)家有關規定執行。
農村互助式融資擔保組織開展擔保業務、林業經營主體間開展林權收儲擔保業務，不(bù)适用本條例。
第四十七條 融資再擔保公司的(de)管理辦法，由國(guó)務院銀行業監督管理機構會同國(guó)務院有關部門另行制定，報國(guó)務院批準。
第四十八條 本條例施行前設立的(de)融資擔保公司，不(bù)符合本條例規定條件的(de)，應當在(zài)監督管理部門規定的(de)期限内達到(dào)本條例規定的(de)條件；逾期仍不(bù)符合規定條件的(de)，不(bù)得開展新的(de)融資擔保業務。
第四十九條 本條例自2017年10月1日起施行。
